個人養(yǎng)老金基金首度降費！基金“價格戰(zhàn)”再次升級
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編輯 : 大寶
發(fā)布 : 04-27
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4月25日，富國基金發(fā)布公告稱，決定自2024年4月29日起降低富國鑫旺穩(wěn)健養(yǎng)老一年持有期混合型基金中基金（FOF）A類份額和Y類份額的管理費率和托管費率，其中管理費降低了四成。從具體的費率降幅來看，富國基金本次將該基金A類份額的年管理費率由1.00%調整至0.60%，年托管費率由0.20%調整至0.15%，Y類份額的年管理費率由0.50%調整至0.30%，年托管費率由0.10%調整至0.075%。Y類份額為針對個人養(yǎng)老金投資基金單獨設立的一類基金份額，投資者可通過個人養(yǎng)老金賬戶申購養(yǎng)老目標基金的Y類基金份額，管理費和托管費將較A類份額享有五折的費率優(yōu)惠，不收取銷售服務費。A類份額是投資者在購買時需要一次性支付一定的銷售服務費，而管理費則是按照基金資產(chǎn)凈值的一定比例定期扣除。公開資料顯示，富國鑫旺穩(wěn)健養(yǎng)老一年持有成立于2018年12月13日，是首批獲批的養(yǎng)老目標基金，也是首批納入個人養(yǎng)老金基金名錄的產(chǎn)品，截至2024年一季度的總規(guī)模為7.68億元，其中面向個人養(yǎng)老金賬戶的Y份額規(guī)模為3074萬元，截至4月25日，成立以來回報率為-0.53%。Wind數(shù)據(jù)顯示，截至目前，全市場一共有187只個人養(yǎng)老金基金，其中Y份額的管理費率平均為0.37%/年，托管費率平均為0.08%/年，富國鑫旺穩(wěn)健養(yǎng)老一年持有（FOF）Y在此次降費后，已經(jīng)低于行業(yè)平均水平。值得注意的是，這是第一只宣布降低管理費的個人養(yǎng)老金基金，在此之前，公募基金的降費潮主要集中在主動權益基金、交易型開放式指數(shù)基金（ETF）和債券型基金上，僅有個別養(yǎng)老基金中基金（FOF）曾降低過托管費率。而此次個人養(yǎng)老金基金也加入降費大潮，在一定程度上意味著基金“價格戰(zhàn)”再次升級。第一波降費潮始于去年7月。2023年7月，證監(jiān)會發(fā)布實施《公募基金行業(yè)費率改革工作方案》（以下簡稱《方案》），正式啟動公募基金行業(yè)費率改革工作，其中提到，將分三個階段穩(wěn)步降低公募行業(yè)綜合費率，第一階段的主要工作包括有序降低主動權益類產(chǎn)品的管理費率、托管費率。截至2023年10月，第一階段相關工作已經(jīng)完成。第一階段期間，2023年7月7日起，新注冊的主動權益類基金執(zhí)行與此前相比更低的管理費率、托管費率上限，全行業(yè)136家基金管理人也陸續(xù)發(fā)布公告主動下調存量主動權益類公募基金產(chǎn)品的管理費率、托管費率。3000余只主動權益類基金集中將管理費率從1.5%降至不高于1.2%，托管費率從0.25%降至不高于0.2%。在主動權益基金降費后，ETF領域也迅速開啟了一場轟轟烈烈的“價格戰(zhàn)”。2023年9月，易方達宣布調低易方達上證科創(chuàng)板50ETF及其聯(lián)接基金費率并修訂基金合同、托管協(xié)議的公告，此后還在10月陸續(xù)調低了易方達中證1000ETF、易方達中證2000ETF等多只ETF的費率，隨后，工銀瑞信基金、華安基金多家基金公司也加入降費大軍。與此同時，基金公司降費熱潮又蔓延至低費率的貨幣型基金、債券型基金等產(chǎn)品上。比如，2023年9月，招商財富寶將管理費率由0.33%調低至0.3%，托管費率由0.1%調低至0.09%；2023年11月，匯添富高息債基金管理費率由每年0.7%降低至每年0.4%，托管費率由每年0.2%降低至每年0.1%。據(jù)天相投顧數(shù)據(jù)，2023年公募基金年報數(shù)據(jù)顯示，公募基金在2023年的管理費收入明顯下降，154家披露年報的基金管理人從基金資產(chǎn)中取得管理費收入達1333.46億元，同比減少108.98億元，降幅約7.56％?！安浑y發(fā)現(xiàn)，上述主動下調基金費率的公司多為頭部基金公司，主要是為了增強產(chǎn)品競爭力、搶占市場份額?！痹跇I(yè)內人士看來，基金降費一方面有利于降低投資者的持有成本，更好滿足廣大投資者的投資理財需求，與投資者的利益更加協(xié)調一致；另一方面，有助于增強產(chǎn)品對長期資金配置的吸引力。采寫：南都·灣財社記者 羅曼瑜
